Pénzmosás elleni szabályzatunk és az igazolás menete

A Trickz Casino az anjouani szerencsejáték-licence (ALSI-202410039-FI2) alapján működik, ezért a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése nem opció, hanem kötelezettség számunkra. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, mit teszünk az igazolásért, mikor kérünk dokumentumot, és mi várható öntől a folyamat során.

AML elveink és licenchelyünk

2024-ben indultunk, és a Trickz Entertainment N.V. tulajdonában működünk anjouani szerencsejáték-licenccel, ALSI-202410039-FI2 számmal. A licenc kiállító hatóságának előírásai szerint teljes körű pénzmosás elleni (AML) programot működtetünk, amely kiterjed az ügyfél-azonosításra, a tranzakciók figyelésére, a gyanús tevékenység jelentésére és a kockázati besorolásra.

Programunkat kijelölt megfelelési felelős (MLRO) felügyeli, aki felel a szabályzat naprakészen tartásáért, a munkatársak képzéséért és a hatósági együttműködésért. A szabályzatot évente felülvizsgáljuk, és ha a licenchely jogszabályai változnak, azonnal igazítjuk hozzá folyamatainkat.

• Ügyfélazonosítás és -ellenőrzés (KYC) minden valós pénzű fiók esetén
• Kockázatalapú megközelítés: a magasabb kockázatú fiókok mélyebb ellenőrzést kapnak
• Folyamatos tranzakciófigyelés befizetésekre és kifizetésekre egyaránt
• Gyanús tevékenység belső értékelése és jelentése a hatóság felé, ha indokolt
• Titoktartás: a jelentésekről az érintett ügyfelet nem tájékoztatjuk

Mikor és mit igazolunk önről

Az igazolás időpontjai

Regisztrációkor alapadatait (név, születési dátum, lakcím, e-mail) ellenőrizzük, és megbizonyosodunk róla, hogy 18. életévét betöltötte. A teljes dokumentumes ellenőrzést az első kifizetés kérése előtt végezzük el, illetve akkor is, ha bizonyos összeghatárokat elér a fiókja aktivitása. Küszöbértékeinket kockázati alapon határozzuk meg, így előfordulhat, hogy egy nagyobb befizetés után korábbra hozzuk az ellenőrzést.

Mit kérünk a dokumentumokon

Minden dokumentumnak olvashatónak, érvényesnek és teljes terjedelmében láthatónak kell lennie. A képeken ne legyen vágás vagy szerkesztés, a névnek pedig pontosan egyeznie kell a fiókjában regisztrált adatokkal. Ha eltérést találunk, a megfelelési csapatunk kapcsolatba lép önnel a pontosításhoz.

Igazolás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb körrel eljusson a célig. A dokumentumokat a fiókbeállítások alatt feltöltheti, és minden lépésről e-mailben értesítjük.

• Nyissa meg a fiókjában az igazolás (KYC) fület, és indítsa el az ellenőrzést.
• Fotózza le a kiválasztott személyazonosító okmányát mindkét oldalról, éles, torzításmentes képen.
• Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumát (legfeljebb 3 hónapos).
• Igazolja a használt fizetési módot: kártya esetén elölnézeti fotó, ahol a középső számjegyek és a CVV kód takarva, e-pénztárca esetén a nevével együtt megjelenő képernyőkép.
• Várja meg az eredményt: az ellenőrzést 48 órán belül lezárjuk, és e-mailben tájékoztatjuk.
• Hiányosság esetén pontos utasítást küldünk, a javított dokumentum feltöltése után az ellenőrzést újraindítjuk.

Hogyan védjük a dokumentumait

A feltöltött dokumentumokat titkosított (SSL/TLS) kapcsolaton keresztül juttatja el hozzánk, és kizárólag a megfelelési csapat jogosult megtekinteni őket. Az adatokat az Európai Unió GDPR előírásaival összhangban, korlátozott hozzáférésű, titkosított tárolóban őrizzük, és harmadik feleknek csak akkor adjuk át, ha erre jogszabály vagy hatósági megkeresés kötelez bennünket.

Mikor kérünk forrásigazolást

A forrásigazolás (source of funds) azt bizonyítja, hogy a játékra fordított pénze legális eredetű. Nem mindenkinél kérjük: jellemzően akkor merül fel, ha a befizetések mérete vagy gyakorisága jelentősen eltér a fiókjára jellemző szokásos aktivitástól, vagy ha a kifizetési kérés összege kiugróan magas a befizetésekhez képest.

Elfogadunk többek között munkabér-kivonatot, nyugdíjas igazolást, adóbevallást, vállalkozói bevételkimutatást, öröklési vagy ajándékozási dokumentumot, illetve eladott ingatlanra vonatkozó szerződést. A dokumentumból a neve, az összeg és a forrás jellege egyértelműen kiderüljön. Ha nem biztos benne, mi illik az Ön helyzetéhez, megfelelési csapatunk segít a választásban, ezt a lépést nem büntetjük fiókkorlátozással, amíg együttműködik velünk.

Tranzakciók figyelése és limitek

Befizetések és kifizetések ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben figyel, amely a szokatlan mintázatokat, összegugrásokat és a kockázati profilhoz nem illő tranzakciókat jelzi a megfelelési csapatnak. Kriptovalutás befizetésnél a blokklánc-elemzés eszközeit is igénybe vesszük, hogy kiszűrjük a vegyes (mixer) szolgáltatásokból érkező forrásokat.

Kifizetést ugyanarra a fizetési módra vagy fiókra utalunk, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály). Ha például Skrill-lel fizetett be, a kifizetést is Skrillel kapja. Kártyás befizetésnél a kifizetés a banki átutalás útján történhet, ilyenkor a kártya tulajdonjogát előzetesen igazolnia kell.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha az első kifizetés előtt nem tölti fel a kért dokumentumokat, a kifizetési kérését felfüggesztjük, a kért összeg a fiókjában marad. A befizetés és a játék nincs blokkolva, de a pénz kifizetését csak a sikeres igazolás után indítjuk el.

Ha egy dokumentumot hiányosnak vagy meghamisottnak találunk, 30 napot adunk a javításra vagy a megfelelő pótdokumentum feltöltésére. A határidő lejárta után a fiókot felfüggesztjük, és az egyenleget a licencfeltételeknek megfelelően, az eredeti befizetési módon juttatjuk vissza. Hamis dokumentum feltöltése esetén a fiókot azonnal lezárjuk, az esetet pedig jelentjük a licenchely hatósága felé. Tilos továbbá a fiók átruházása, megosztása és az úgynevezett harmadik fél nevében történő játék, mert ezek mind az azonnali lezárást vonják maguk után.

Mennyi ideig őrizzük dokumentumait

A licencfeltételek és az AML előírások szerint az igazolási dokumentumokat és a tranzakciós előzményeket az ügyfélkapcsolat megszűnését követően legalább 5 évig megőrizzük. Erre azért van szükség, hogy egy esetleges hatósági vizsgálat során bizonyítani tudjuk a fiók megfelelő ellenőrzését. Az erre vonatkozó jogalap a licenchely pénzmosás elleni törvénye; a GDPR szerinti adatkezelési tájékoztatónkban részletesen leírjuk, mit, meddig és miért tárolunk.

Ha törli a fiókját, a játékelőzményekhez és az azonosító dokumentumokhoz kapcsolódó adatokat ezen az említett megőrzési időn belül nem törölhetjük. Az időszak lejárta után az adatokat biztonságosan megsemmisítjük, vagy véglegesen anonimizáljuk.

Gyakori kérdések a Trickz Casinóról

Mennyi idő alatt készül el az igazolás?

A dokumentumok beérkezésétől számított 48 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítjük az eredményről. Ha pótdokumentumot kérünk, az időszak az új feltöltés után indul újra.

Kötelező már regisztrációkor az igazolás?

Nem. A teljes dokumentumes ellenőrzést az első kifizetés kérése előtt végezzük el, illetve bizonyos összeghatárok elérésekor. Regisztrációkor csak az alapadatok ellenőrzése és az életkor megerősítése történik.

Miért kapok a befizetésemtől eltérő módon kifizetést?

A same-method szabály szerint arra a módszerre fizetünk ki, amerről a befizetés érkezett. Kártyás befizetésnél a kifizetés banki átutalással is történhet, ha az adott kártya nem támogatja a visszatöltést, ilyenkor a kártya tulajdonjogát igazolnia kell.

Nem akarom feltölteni a bankszámlakivonatomat, mi történik?

Forrásigazolást csak indokolt esetben kérünk, jellemzően kiugró befizetéseknél vagy kifizetéseknél. Amíg a kérés nyitott, a kifizetéseit felfüggesztjük. A kérésnek 30 napon belül történő teljesítése után minden korlátozást feloldunk.

Láthatja más a dokumentumaimat?

Nem. A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag a megfelelési csapat jogosult megtekinteni őket. Harmadik fél csak jogszabályi kötelezettség vagy hatósági megkeresés alapján kaphat hozzáférést.